NOS SERVICES

La société AFC PATRIMOINE œuvre depuis plus de 10 ans à satisfaire ses clients par la réalisation d'un service sur mesure, de qualité. Pour parvenir à ce résultat, nous nous sommes dotés des compétences nécessaires et avons rigoureusement sélectionnés nos partenaires. Ainsi nous pouvons intervenir sur la plus part des thématiques patrimoniales auxquelles vous êtes confronté. Avec notre soutien, vous atteindrez vos objectifs dans la sérénité.

Analyse et Stratégie

Cette étape constitue les fondations de la relation avec nos clients. La qualité de nos conseils dépendant directement de la connaissance précise que nous avons de votre situation et de vos objectifs, il nous apparait primordial de vous remettre une étude patrimoniale détaillée, identifiant les meilleures pistes d'actions.

Il en découlera un échange sur notre perception de vos attentes et sur l'adéquation de nos propositions afin de valider notre stratégie.

L'interconnexion grandissante entre les problématiques fiscales, financières et sociales nous incite à ce mode de fonctionnement. Cependant, si vos besoins se limitent à une seule composante de votre patrimoine, cette étape peut se limiter à une simple prise d'information, sans remise d'un dossier patrimonial.

Investissement immobilier

L'immobilier est la première composante du patrimoine des particuliers et réponds à de nombreuses attentes (biens d'usages, source de revenus pour la retraite, défiscalisation, création de patrimoine,....)

Pour tous ces projets, vous pouvez vous appuyer sur nos compétences et notre réseau. En effet, nos connaissances fiscales, nos outils de simulation et nos relations avec de nombreuses agences immobilières et partenaires bancaires vous faciliteront vos demarches et permettront de concrétiser au mieux vos attentes.

Placements financiers

Encore plus aujourd'hui qu'hier, la diversification est la règle d'or dans toute stratégie de gestion. Aussi, les placements financiers (assurance-vie, compte-titres ) mérite d'être en bonne place dans votre allocation patrimoniale.

Par le biais d'une lettre d'une mission, encadrant rigoureusement notre intervention, nous vous conseillerons sur la gestion de votre épargne et sélectionnerons avec vous les supports les plus adaptés à votre profil d'investisseur (Placements garantis, SICAV, titres-vifs,....).

Nous assurerons un suivi méticuleux de nos conseils afin de vous offrir une tranquillité et une réactivité certaine.

Financement

Particuliers, chef d'entreprise, professions libérales, vous recherchez un financement optimum sans pour autant disposer du temps nécessaire à la réalisation d'une étude approfondie des conditions du marché.

Par notre intermédiaire, vous accèderez rapidement aux meilleures conditions de financement et bénéficierez d'une négociation efficace sur l'ensemble des paramètres de votre crédit (taux, assurance, frais de dossier, garantie).

NOUS CONTACTER

Gestion de la fiscalité

Paramètre médiatique de notre activité, et régulièrement cité comme préoccupation majeure de nos clients, la gestion de la pression fiscale n'en demeure pas moins un exercice complexe.

Notre approche passe tout d 'abord par la prise en compte de la fiscalité sous toutes ces formes : impôt sur le revenu (IR), impôt sur la fortune immobilière (IFI), fiscalité successorale,...

Puis nous utiliserons les dispositifs fiscaux adaptés à vos objectifs pouvant prendre la forme d'investissements financiers, immobiliers, dans des participations non cotées ou prenant la forme d'actes juridiques (donations, pacses, mariage,....)

Prévoyance

Comment mettre en place une stratégie patrimoniale perenne, sans vous assurer contre la perte de votre principal patrimoine qu'est votre santé ? Sans elle, vos revenus et vos dépenses sont chamboulés, votre patrimoine destabilisé.

Notre Cabinet vous propose des solutions en assurances de personne (santé, assurance de prêt, prévoyance décès,...), mais aussi en assurance dommage (auto, habitation,...).

Pour chaques risques assurables, vous bénéficiez de solutions innovantes et modulables. Les contrats sont clairs et le coût adapté à la protection associée.